Financiële planning voor ondernemers: inzicht in uw inkomen en vermogen
Bij financiële planning brengen wij uw inkomens- en vermogenspositie in kaart en rekenen wij door hoe die zich in de loop van de tijd ontwikkelt, ook als er iets onvoorziens gebeurt. Persoonlijke financiële omstandigheden en wensen zijn zeer divers. Dit vereist maatwerk. Onze financieel planner Sandra Brosens-Kuijsten verbindt daarbij financiële planning met fiscale kennis.
Voor wie is financiële planning?
Financiële planning is bedoeld voor ondernemers en dga’s, bij wie zakelijk en privé nauw met elkaar verweven zijn en die willen weten of hun plannen financieel haalbaar zijn. Een planning helpt u bijvoorbeeld als u:
- wilt weten of u eerder kunt stoppen met werken;
- overweegt uw onderneming te verkopen of over te dragen;
- als dga inzicht wilt in uw bv- en privévermogen;
- wilt weten wat een onvoorziene gebeurtenis betekent voor uw gezin.
Wat is financiële planning?
Financiële planning laat zien of uw financiële wensen haalbaar zijn en wat daarvoor nodig is, nu en in de toekomst.
Samen kijken we daarbij achterom en vooruit: waar staat u nu, en waar wilt u naartoe?
Financiële planning en de toekomst van uw onderneming
Voor ondernemers hangt de financiële planning nauw samen met de toekomst van het bedrijf. Daarom stemmen wij de financiële planning af op ons mkb-bedrijfsadvies bij bedrijfsopvolging en verkoop.
Ook de juridische kant, zoals erfrecht, kan daarbij een rol spelen; daarvoor kunt u terecht bij onze juridische dienstverlening. Roept uw planning fiscale vragen op, dan betrekken wij onze fiscalisten erbij. Samen zorgen we voor een gezonde financiële basis. Nu en in de toekomst.
Zo werken wij
Een financiële planning komt tot stand in vier stappen, van kennismaking tot bespreking.
-
Stap 1
Kennismaking
In een eerste gesprek bespreken we uw situatie, uw wensen en de vragen die u beantwoord wilt zien.
-
Stap 2
Inventarisatie
U levert de benodigde gegevens aan. Daarmee brengen wij uw situatie in kaart.
-
Stap 3
Doorrekenen
Samen met u rekenen wij toekomstige scenario's door, zoals eerder stoppen met werken, de verkoop van uw onderneming, arbeidsongeschiktheid of overlijden.
-
Stap 4
Bespreking
U ontvangt een uitgebreid rapport met de ontwikkeling van uw inkomens- en vermogenspositie. Wij lichten de uitkomsten toe, inclusief de kansen en valkuilen.
Veelgestelde vragen
Staat uw vraag er niet bij? Neem gerust contact met ons op.
Welke gegevens heb ik nodig voor een financiële planning?
Voor een financiële planning zijn gegevens nodig over uw inkomen, uw vermogen, uw pensioenopbouw en uw verzekeringen. Denk aan recente aangiften inkomstenbelasting, de jaarrekening van uw onderneming, pensioenoverzichten, gegevens over uw hypotheek en de polissen van uw verzekeringen. Verzorgt Deckers PWS al uw jaarrekening of aangiften, dan hebben wij een deel van die gegevens al. In de kennismaking hoort u welke stukken u verder aanlevert.
Wat is het verschil tussen financiële planning en belastingadvies?
Financiële planning kijkt naar uw totale inkomen en vermogen op de lange termijn; belastingadvies richt zich op de fiscale kant van uw keuzes en op uw aangiften. De twee vullen elkaar aan. Een planning laat bijvoorbeeld zien of u eerder kunt stoppen met werken, belastingadvies hoe u dat fiscaal verantwoord inricht. Bij Deckers PWS werken onze financieel planner en onze fiscalisten daarvoor samen op één kantoor.
Hoe vaak wordt een financiële planning bijgewerkt?
Een financiële planning kunt u laten bijwerken wanneer uw situatie of uw wensen veranderen. Financiële planning is immers geen momentopname, maar een continu proces dat meeloopt met uw persoonlijke en financiële ontwikkeling. Denk aan de verkoop van uw onderneming, een andere pensioendatum of een onvoorziene gebeurtenis: zulke wijzigingen kunnen in de rapportage worden doorgevoerd.
Inzicht in uw financiële toekomst
Wilt u weten of uw plannen financieel haalbaar zijn? Maak een afspraak met onze financieel planner.
Maak nu een afspraakBellen kan ook: 0416 300 969